- 🟢 かんたん要約(まずはこれだけでOK)
- 📖 くわしい説明(もっと知りたい方へ)
- 🧾 取引の仕分け方法
- 📝 確定申告書作成時の入力手順
- 📱 まずは入力画面を開きます
- ✍️ 掛金を「直接入力」する場合
- 🔗 「マイナポータル」から連携する場合
- 📎 「掛金払込証明書」の添付について
- ⚠️ 注意してほしいこと
このページは「かんたん要約」と「くわしい説明」に分かれています。まずは【かんたん要約】だけ読めば大丈夫です。もっと知りたい方は下の【くわしい説明】へどうぞ。
🟢 かんたん要約(まずはこれだけでOK)
タックスナップは小規模企業共済に対応しています🙆♀️ 大事なのは次の3つだけです。
- 🧾 取引の仕分け:掛金の引き落としは、事業のために使ったお金(経費)ではありません。「プライベート」(左スワイプ)に仕分けします。
- 📝 確定申告書の作成:「確定申告書の作成」→「控除」→「小規模企業共済やiDeCoなどに加入している」から、掛金の金額を入力します。
- 📎 添付書類:「掛金払込証明書」の添付が必要です。マイナポータルから取得(連携)した場合は、添付を省略できます。マイナポータルから取得していない場合は、タックスナップで確定申告を提出したあとに、e-Tax(国税の電子申告システム)で「掛金払込証明書」を送信します。
📖 くわしい説明(もっと知りたい方へ)
🧾 取引の仕分け方法
小規模企業共済の掛金は、事業のために使ったお金(経費)にはなりません。
掛金は、あとで確定申告書に入力すると税金が安くなるしくみ(所得控除)の対象です。
- 口座連携などで取り込まれた取引の中から、小規模企業共済の掛金の引き落としを探します。
- その取引を左にスワイプして、「プライベート」に仕分けます。
- ⚠️ 「ビジネス」(右スワイプ)にすると、掛金が経費として計算されてしまうので注意してください。
保険料などの「控除に関わるもの」は、経費にせず「プライベート」に仕分けるのがタックスナップの基本ルールです。掛金の金額は、次の「確定申告書の作成」で入力します。
📝 確定申告書作成時の入力手順
確定申告書を作る中で、掛金を入力します。
📱 まずは入力画面を開きます
- 「確定申告」タブをタップします。
- 「確定申告書の作成」をタップします。
- 上部の「控除」タブを選びます。
- 「小規模企業共済やiDeCoなどに加入している」をタップします。
✍️ 掛金を「直接入力」する場合
- 右下の緑色の「+」ボタンをタップします。
- 「直接入力する」をタップします。
- 「分類」をタップして、「小規模企業共済」を選びます。
- 「掛金額」に、その年に支払った掛金の合計金額を入力します。
- 保存します。
- 📸 「控除証明書」の写真をアップロードして、内容を読み取ることもできます。
- 🧾 金額は、10月下旬〜12月上旬ごろに届く「小規模企業共済掛金の控除証明書」を見て入力します。
🔗 「マイナポータル」から連携する場合
- 右下の緑色の「+」ボタンをタップします。
- 「マイナポータルで連携する」をタップします。
- 画面の案内にそって、データを取り込みます。
📎 「掛金払込証明書」の添付について
小規模企業共済の掛金の控除を受けるには、「掛金払込証明書」の添付が必要です。ただし、提出のしかたによって、次のとおり扱いが変わります。
- ✅ マイナポータルから取得(連携)している場合:添付は省略できます。
- 📨 マイナポータルから取得していない場合:タックスナップで確定申告を提出したあとに、「掛金払込証明書」を添付書類として送信します。提出方法は、次の2つから選べます。
- 💻 e-Tax(電子申告)でイメージデータを送信して提出する
- 📮 印刷して、税務署の窓口に持参するか郵送する
くわしい手順は、こちらのヘルプページをご覧ください。
タックスナップのアプリ内提出(電子申告)では、添付書類を送ることができません。そのため、マイナポータルから取得していない場合は、確定申告の提出後に、e-Taxのウェブサイトもしくは郵送で提出してください。
くわしくは、国税庁の案内もご覧ください。
⚠️ 注意してほしいこと
- 会社員で、源泉徴収票に掛金が記載されている方は、この画面の対象ではありません。
- 「分類」には、「小規模企業共済」のほかに「企業型・個人型年金」「心身障害者扶養共済」があります。小規模企業共済の場合は「小規模企業共済」を選んでください。
- 💰 掛金の全額が所得控除(収入から差し引ける金額)になります。